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【徹底比較】三井住友カードとJCBカードの特典・スペックをわかりやすく解説

【徹底比較】三井住友カードとJCBカードの特典・スペックをわかりやすく解説

おすすめクレジットカード比較

三井住友カード(NL)とJCBカードWはどちらもポイント還元率の高さや使いやすさで人気のあるクレジットカード。この記事ではそれぞれのカードの特徴やスペック、おすすめな人について、詳しく解説します。

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【比較】三井住友は安心安全の優秀カード・JCBは国内でお得な人気カード

三井住友カード(NL) JCB CARD W JCB一般カード※
年会費 永年無料 永年無料 1,375円
基本還元率 0.5% 1.0% 0.5%
国際ブランド Visa・Mastercard JCB JCB
ポイント Vポイント Oki Dokiポイント Oki Dokiポイント
付帯保険 海外旅行傷害保険
(最大2,000万円)
選べる無料保険
(保険プランの選択は入会後の手続き)
旅行傷害保険海外(利用付帯)
海外ショッピングガード保険
(最大100万円)
旅行傷害保険海外(利用付帯)
海外ショッピングガード保険
(最大100万円)
申し込み条件 18歳以上(高校生を除く) 18歳以上39歳以下 18歳以上
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※現在は受付を停止しています。

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年会費で比較!三井住友もJCBも年会費無料

三井住友カード(NL)とJCBカードWは、どちらも年会費永年無料で発行できます。三井住友カード(NL)は、家族カードも無料で発行可能。

JCBカードWは、家族カード・ETCカード・QUICPayTMカードも含め、無料で発行可能。

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三井住友カード(NL)の優待店は?

三井住友カード(NL)

三井住友カード(NL)の通常還元ポイントは、利用金額200円(税込)につき1ポイント(0.5%)ですが、対象のコンビニ・飲食店でのスマホのタッチ決済でポイント最大7%還元※されます。

コンビニや飲食店を利用する方はポイントが貯まりやすいのでおすすめです。

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※Visaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※通常のポイントを含みます。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

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最大7%ポイント
対象店舗一覧
・セイコーマート
・セブン‐イレブン
・ポプラ
・ミニストップ
・ローソン
・マクドナルド
・モスバーガー
・サイゼリヤ
・ガスト
・バーミヤン
・しゃぶ葉
・ジョナサン
・夢庵
・その他すかいらーくグループ飲食店※
・ドトールコーヒーショップ
・エクセルシオール カフェ
・かっぱ寿司

※ステーキガスト、から好し、むさしの森珈琲、藍屋、グラッチェガーデンズ、魚屋路、chawan、La Ohana、とんから亭、ゆめあん食堂、桃菜、八郎そば、三〇三も対象です。

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三井住友は海外向き

三井住友カード(NL)には、最大2,000万円の海外旅行傷害保険と、選べる無料保険が付帯。選べる無料保険は、ご自身のニーズに合わせたプランを入会後の手続きで選択できます。

また、海外宿泊予約の「Hotels.com」や海外レンタカー「バジェットレンタカー」などで予約をすると、割引対象となるサービスを受けられます。旅先での充実したサービスから、三井住友カードは海外向きといえます。

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三井住友カード(NL)は最短即日発行

mitsui_三井住友カード(NL)_ナンバーレス

年会費永年無料で発行できる三井住友カード(NL)について詳しく解説していきます。

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三井住友ならセブン-イレブンやローソン、マクドナルドなどで最大7%ポイント還元

三井住友カード(NL)の通常還元ポイントは、200円(税込)の利用で0.5%ですが、対象のコンビニ・飲食店で、スマホのタッチ決済をするとポイント最大7%還元※されます。

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※Visaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※通常のポイントを含みます。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

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最大7%ポイント
対象店舗一覧
・セイコーマート
・セブン‐イレブン
・ポプラ
・ミニストップ
・ローソン
・マクドナルド
・モスバーガー
・サイゼリヤ
・ガスト
・バーミヤン
・しゃぶ葉
・ジョナサン
・夢庵
・その他すかいらーくグループ飲食店※
・ドトールコーヒーショップ
・エクセルシオール カフェ
・かっぱ寿司

※ステーキガスト、から好し、むさしの森珈琲、藍屋、グラッチェガーデンズ、魚屋路、chawan、La Ohana、とんから亭、ゆめあん食堂、桃菜、八郎そば、三〇三も対象です。

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カード番号の確認が面倒

三井住友カード(NL)は、カード番号や有効期限・セキュリティー番号の記載がなく、万が一盗難に合ってしまった場合にも不正利用されるリスクが少なくなるのがメリットの1つ。

ですが、カード番号を確認したいとき、カードを見ただけではわからないのでデメリットにもなり得ますが、カード番号などの情報は三井住友のアプリで確認が可能です。

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三井住友カード(NL)のキャンペーン情報
  • 新規入会&ご利用で最大6,000円相当プレゼント
    (新規入会で1,000円相当のVポイント+ご利用の10%最大5,000円相当のVポイント)

    期間:2024年1月1日(月)~2024年4月21日(日)

【速報】JCBカードが12年ぶりにデザイン変更!

JCBカード_デザイン変更

JCBオリジナルシリーズが、待望のリニューアル。カード情報が裏面に記載されたシンプルなデザインと共に、タッチ決済が新登場

通常のカード決済に加えて、タッチ決済・スマホ決済を網羅しており、利便性が高いクレジットカードになったと言えます。

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JCBカードはネットショッピングでお得

国内で高い人気のあるJCBカードについて詳しく解説していきます。

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JCBカードWは若者人気No.1

jcb_JCBカードW

JCBカードWは、年会費永年無料で発行でき、ポイント還元率が高くポイントを貯めやすいので、申込対象年齢18歳から39歳までの若者に人気の高いクレジットカードです。

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JCBカードWはいつでもポイント2倍

JCBカードWは、通常1,000円で1ポイントのところ、2倍のポイントが還元されます。例えば10,000円の買い物で通常では10ポイントですが、JCBカードWの利用では20ポイントが還元される計算になります。

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デメリットは年齢制限

JCBカードWは、18歳から39歳までが申込対象年齢。40歳以上の人は発行できません。ですが、39歳までにJCBカードWを発行できれば、40歳以降でもカードを変更する必要はありません。

年会費をかけずにクレジットカードを持ちたい人は、若いうちからカードを発行しておく必要があります。

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オンラインショッピングとの相性がいい

JCBカードは、オンラインショッピングの利用でポイントを貯める・使うことが可能。

JCBが運営するオンラインショッピング「Oki Dokiランド」でJCBカードを利用すると、最大20倍のポイントが還元されます。貯まったポイントは、Amazonで1ポイント=3.5円で利用可能。他にもスターバックスへのカードチャージや商品券・オンラインギフトに交換できます。

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海外での利用は不向き

国際ブランドのJCBは、VisaやMastercardに比べて海外で利用できる店舗が少ないので海外旅行には不向き。ですが、ハワイでの利用は問題ありません。

Webサイトの「たびらば」や旅行中にオフラインで使えるアプリ「JCBハワイガイド」でお得に使える優待情報を複数掲載しているので、JCBカードのみのハワイ旅行でも安心してスムーズに支払いができます。

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三井住友とJCBのゴールドカードを徹底比較

三井住友カード ゴールド(NL) JCBゴールドカード
年会費 5,500円(税込)※ 11,000円(税込)
基本還元率 0.5% 0.5%
国際ブランド Visa・Mastercard JCB
ポイント Vポイント Oki Dokiポイント
付帯保険 ・旅行傷害保険
(海外・国内2,000万円)
・ショッピング保険(最高300万円)
・選べる無料保険
(保険プランの選択は入会後の手続き)
・旅行傷害保険
(海外最高1億円・国内最高5,000万円)
・ショッピングガード保険
(海外・国内最高500万円)
・その他旅行関連補償あり
申し込み条件 満18歳以上
ご本人に安定継続収入のある方(高校生は除く)
20歳以上
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※年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料
※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。

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三井住友カード ゴールド(NL)は年間100万円のご利用で翌年以降の年会費永年無料

smbc_三井住友カードnlゴールド

三井住友カード ゴールド(NL)は年会費5,500円(税込)ですが、年間100万円※の利用で翌年以降の年会費が永年無料になります。年会費が無料になるゴールドカードは滅多にありません。公共料金などをカード払いにするなど、クレジットカードを活用している人にはおすすめです。

JCBゴールドカードは、オンライン入会の場合、初年度の年会費が無料になりますが、翌年以降は11,000円(税込)の年会費がかかります。

※年間100万円利用の対象取引や算定期間等の実際の適用条件などの詳細は、三井住友カードのホームページを必ずご確認ください。

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三井住友カード ゴールド(NL)のキャンペーン情報
  • 新規入会&ご利用で最大9,000円相当プレゼント
    (新規入会で1,000円相当のVポイント+ご利用の10%最大 8,000円相当のVポイント)

    期間:2024年1月1日(月)~2024年4月21日(日)

三井住友もJCBもポイントアップ店舗あり

三井住友カード ゴールド(NL)は、三井住友カード(NL)と同様、対象のコンビニ・飲食店でのスマホのタッチ決済でポイント最大7%還元※されます。

JCBゴールドは、JCBカードW同様に、優待サイトの利用でポイントが最大20倍還元。また、「JCBスターメンバーズ」のメンバーになり、利用した金額によってOki Dokiポイントが最大60%アップする特典もあります。

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※Visaのタッチ決済・Mastercard®タッチ決済で支払うことが条件です。
※iD、カードの差し込み、磁気取引は対象外です。
※通常のポイントを含みます。
※商業施設内にある店舗などでは、一部ポイント付与の対象となりません。
※一定金額(原則1万円)を超えると、タッチ決済でなく、決済端末にカードを挿しお支払いただく場合がございます。その場合のお支払い分は、タッチ決済分のポイント還元の対象となりませんので、ご了承ください。上記、タッチ決済とならない金額の上限は、ご利用される店舗によって異なる場合がございます。
※ポイント還元率は利用金額に対する獲得ポイントを示したもので、ポイントの交換方法によっては、1ポイント1円相当にならない場合があります。

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JCBゴールドはグレードアップのチャンスあり

jcb_jcb ゴールド

JCBゴールドは、一定の条件を満たした人にワンランク上の、JCBゴールド・ザ・プレミアにグレードアップの案内をします。年会費は11,000円(税込)+サービス年会費5,500円(税込)ですが、案内された人はサービス年会費は無料

JCBゴールドでは海外の航空ラウンジを無料で利用できるなど特別なービスを受けられます。また、「JCBスターメンバーズ」のOki Dokiポイントが、最大70%アップします。

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三井住友とJCBの比較|こんな人におすすめ

三井住友カードは、ナンバーレスで安心安全なカードです。カードの使い方次第でポイント還元率がアップするので、ポイントが貯まりやすいです。また、国内だけでなく海外での利用にも向いているので、海外旅行をするなら三井住友カードがおすすめ。

JCBカードは、国内ブランドでセキュリティー対策が万全な人気のカードです。

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クレカ+編集部

プロがおすすめのクレジットカードを紹介する専門メディア「クレジットカード+」の編集部です。

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